Verificación de cuenta tras iniciar sesión en Spin Dimension
Spin Dimension pide la verificación cuando detecta acciones relacionadas con dinero (depósitos, retiradas) o cambios en datos sensibles (teléfono, correo, método de pago), y también cuando los controles internos marcan la cuenta por coincidencias o inconsistencias en la información.
La verificación se activa al solicitar una retirada, al superar ciertos importes acumulados de depósitos o retiradas, al intentar usar un método de pago con titular distinto, o si el sistema detecta accesos desde un país o dispositivo no habitual para esa cuenta.
El objetivo práctico es confirmar identidad, edad legal y titularidad del medio de pago, y reducir el riesgo de contracargos, suplantación y cuentas duplicadas.
La plataforma valida que el nombre, apellidos, fecha de nacimiento y dirección coincidan entre el perfil y los documentos; si hay diferencias (tildes, orden de apellidos, abreviaturas), suele pedir corrección del perfil o un documento adicional.
- ID: Documento nacional de identidad o pasaporte, en color, con foto y datos legibles; en algunos casos piden ambas caras si el documento las tiene.
- Address: Comprobante de domicilio reciente (normalmente de los últimos 3 meses), como factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento, con nombre y dirección completos.
- Payment: Prueba de titularidad del método de pago; para tarjeta, foto parcial donde se vean los primeros 6 y los últimos 4 dígitos y el nombre del titular; para monedero electrónico, captura o extracto donde aparezca el titular y el identificador de la cuenta.
- Source of funds: Si el volumen de movimientos sube o hay patrones irregulares, pueden pedir justificante del origen de fondos, como nómina, declaración fiscal o extractos que muestren ingresos.
- Selfie: Foto tipo selfie sosteniendo el documento o una verificación por cámara para confirmar que la persona y el documento coinciden.
Los archivos se aceptan en foto o PDF;